은행 안가고 스마트폰으로 은퇴 자산관리

SC제일은행
‘내 손안의… ’ 모바일 서비스
자산 현황 진단, 상품 추천

SC제일은행이 고객의 생애 자산관리를 지원하는 ‘내 손안의 은퇴설계’ 서비스를 모바일로 선보였다.

내 손안의 은퇴설계 서비스는 고객이 은행을 방문하지 않고 모바일뱅킹 애플리케이션(앱)을 통해 맞춤형 은퇴 솔루션을 받아볼 수 있는 자산관리 서비스다. 은퇴준비 및 목적 자금에 대한 자산 현황 진단과 함께 부족한 자금 산출, 맞춤 제안까지 제공받을 수 있다.

특히 금융감독원 통합연금포털 가입자는 국민연금 예상 수령액을 포함해 모든 금융사의 퇴직연금과 개인연금의 누적 금액 및 예상 수령액을 ‘나의 연금 미리보기’ 메뉴를 통해 확인할 수 있다. 이를 바탕으로 체계적인 은퇴설계 및 맞춤 제안이 가능할 것으로 기대된다.

이와 더불어 ‘한눈에 보는 재무설계’ 메뉴에서는 단순 은퇴설계뿐만 아니라 자녀 교육, 결혼, 주택 구입, 목돈 마련, 상속·증여 등 다양한 목적자금 마련을 위해 얼마의 기간 동안 얼마의 금액을 더 저축해야 하는지를 손쉽게 계산할 수 있다. 해당 서비스는 SC제일은행 모바일뱅킹 앱 최신 버전에서 ‘상품·보험’ 항목에 들어가면 만나볼 수 있다.

콜린 치앙 SC제일은행 자산관리사업부장은 “현대인의 평균 수명이 늘어나고 사회적으로도 저성장이 고착화되면서 은퇴설계의 중요성이 갈수록 커지고 있다”며 “이제 모바일뱅킹 앱에서도 SC제일은행의 전문적이고 체계적인 은퇴 자산관리 서비스를 만나보길 바란다”고 말했다.

SC제일은행은 고령화와 저금리에 대응하는 장기 포트폴리오 플랜을 기반으로 새로운 생애 자산관리 서비스인 ‘프리미어 에이지’도 지난해 11월 내놨다.

프리미어 에이지 서비스 출시에 맞춰 주요 거점 점포에 은퇴설계 전문가인 보험·연금 관리 전문가(IPM·Insurance&Pension Manager)도 배치했다.

이들은 고객과의 생애 상담을 통해 연령, 자산 규모, 금융상품 보유 현황, 수입 지출 패턴, 미래 재무 목표 등을 상세하게 분석한 뒤 노후 대비에 적합한 장기 포트폴리오를 설계해준다. SC제일은행 관계자는 “프리미어 에이지는 은퇴 후에 더 빛나는 시기를 만들어 가자는 뜻을 담았다”며 “100세 시대를 맞아 은퇴자들이 안정적이고 지속적인 소득을 확보할 수 있는 자산관리 방안을 제안할 것”이라고 설명했다.

김형민 기자 kalssam35@donga.com