자산 분석-고객 맞춤 상품 추천해주는 금융 플랫폼

[2024 한국의 소비자대상] 자산관리 플랫폼 부문 / 4년 연속
머니버스(Moneyverse)

신한은행의 마이데이터 기반 자산관리 서비스 ‘머니버스’가 ‘2024 한국의 소비자대상’ 자산관리 플랫폼 부문 대상에 선정됐다. 4년 연속이다.

머니버스는 신한은행의 자산관리 노하우와 금융 상품에 대한 전문성이 결합한 마이데이터 기반의 자산관리 서비스다. 이미 형성한 고객의 자산이 아니라 ‘자산 형성 과정’을 지원하는 차별화를 통해 국내 대표 자산관리 서비스로 자리 잡았다.

고객이 애쓰지 않아도 자산을 불려 나갈 수 있도록 생활 속 자산관리 타이밍과 방법을 끊임없이 알려주는 게 특징이다. 주요 서비스로는 △자산·소비 현황을 한눈에 확인할 수 있는 분석 리포트 ‘한눈에’ △소비 분석을 통해 내가 관심 있는 분야의 투자 상품을 추천하는 ‘트렌드 테마 Pick’ △연말정산을 미리 준비할 수 있는 마이데이터 분석 시뮬레이션 기반 ‘미리 해보는 연말정산’ 등이 있다.

올해 3월에는 고객 정보와 건축물대장 데이터를 연동해 고객이 보유한 부동산 정보를 쉽게 등록할 수 있게 해주며 이를 기반으로 다양하고 유용한 서비스를 제공하는 ‘부동산 자산관리’ 서비스를 출시했다. ‘신한 SOL뱅크’ 자산관리의 부동산 메뉴에서 이용할 수 있는 이 서비스는 고객 보유 부동산의 시세와 함께 예금, 대출 등 정보를 함께 보여줌으로써 자산 현황을 쉽게 파악할 수 있게 해준다. 또 지역별 LTV를 반영한 대출 가능 한도 금액, 대출 금리 비교 정보도 제공한다.

지난달에는 ‘신용카드 비교·중개 서비스’를 새롭게 오픈했다. 개인 소비 현황에 따른 카드 추천부터 예상 혜택 금액 환산, 제휴사 연계를 통한 카드 신규 발급과 이벤트 연계까지 제공하는 서비스다.