KB국민은행, 은행권 최초 금융투자자문 서비스 시작

KB국민은행이 은행권 최초로 금융투자자문 서비스를 시작했다. ‘이자 장사’에 한정된 수익 모델을 다변화하기 위해 신사업에 적극적으로 나서는 모양새다.

16일 국민은행에 따르면 이번 주부터 KB 골드&와이즈 더퍼스트 압구정점에서 자산가를 상대로 금융투자자문 시범 서비스를 진행하고 있다. 은행들은 그동안 부동산에 한해 소규모로 투자자문 서비스를 제공해 왔는데 이를 금융 상품으로까지 확대한 것이다.

투자자문업은 일정 수익률을 목표로 고객 자산운용에 대해 자문해 주고 수수료를 받는 방식이다. 은행과 고객이 1대1로 투자자문 계약을 체결한다.

가입 대상은 은행 자체 고객 등급(스타클럽 VIP 이상)과 위탁금 3억 원 이상을 충족해야한다.
자문 수수료는 위탁금의 0.1~1.0% 수준. 자문 서비스를 이용하는 고객이 펀드 등 상품에 가입하면 프라이빗뱅킹(PB) 이용 시보다 수수료나 판매 보수는 낮춰주기로 했다.

앞서 증권사들은 일임형 종합자산관리계좌(랩어카운트)를 통해 자산관리 서비스를 제공해 왔지만 점포가 한정적이어서 대중적인 서비스로 자리매김하지는 못했다.

국민은행 관계자는 “분기별로 리밸런싱 포트폴리오와 성과 리뷰 보고서를 제공하고 고객과 자문역 간 핫라인을 통한 상시 유선 상담을 제공하는 점이 차별화된 포인트”라고 말했다.