초고자산가 전문 투자 컨설팅 드림팀 탄생

신한투자증권
프리미어 패밀리오피스-패스파인더
신한은행과 협업, 금융 서비스 제공

신한투자증권과 신한은행 분야별 전문가들의 팀 기반 컨설팅 서비스인 ‘신한 프리미어 패스파인더’ 소속 직원들. 신한투자증권 제공

신한금융그룹은 은행, 증권 등 그룹사 역량을 모아 자산관리 경쟁력을 높이기 위해 ‘신한 프리미어’를 새롭게 내놨다. 신한투자증권과 신한은행의 협업 모델인 ‘신한 프리미어 패밀리오피스’는 거래 자산이 100억 원 이상인 초고자산가와 그들의 가족이 지속적으로 성장할 수 있도록 금융자산, 부동산, 세무, 상속·증여 등 금융 서비스를 종합 제공한다.

신한 프리미어 패밀리오피스의 차별점은 투자자문을 전담하는 본사 지원조직 ICC(투자 자문 및 상담)를 운영한다는 점이다. ICC팀은 신한투자증권과 신한은행의 포트폴리오 및 상품 전문가들로 구성돼 있으며 초고자산가 고객의 포트폴리오 자문, 리밸런싱, 사후관리를 전담한다. 이들은 고객의 재정 상황과 목표에 맞춘 투자 전략을 제시하며 여기엔 시장 상황을 고려한 포트폴리오 구성, 리스크 관리, 글로벌 투자 기회 발굴 등도 포함된다.

올 초 신한 프리미어 패밀리오피스 강남센터와 통합된 ‘신한 프리미어 PIB센터’에 대한 초고자산가 기업 오너들의 관심도 커지고 있다. 개인자산관리(PB) 서비스와 투자은행(IB) 서비스를 함께 제공하는 PIB센터는 기존 개인 금융 자문을 넘어 운영하는 기업에 대한 IB 솔루션까지 종합적으로 제공하는 모델이다. 센터 내엔 증권과 은행의 IB 인력을 배치해 기관투자가급 IB 상품과 기업공개(IPO), 인수합병(M&A) 등 솔루션을 제공하며 새로운 투자 기회를 연결하는 플랫폼으로서의 역할도 수행한다.

7월 신한금융그룹은 신한투자증권과 신한은행 분야별 전문가들의 팀 기반 컨설팅 서비스인 ‘신한 프리미어 패스파인더’도 출범했다. ‘신한 프리미어 패스파인더’는 금융, 세무, 부동산, 기업 컨설팅, 글로벌 자산관리 등 은행과 증권 전문가 그룹의 협업을 통해 분야별 최고 전문가의 팀 기반 컨설팅, PWM(개인 자산 관리) 고객 대상 세미나 등 통합 자산관리 솔루션을 제공한다. 분야별 전문가 88명이 수석위원(부서장급 이상)과 전문위원(현업 실무 전문가)으로 참여하는 역대 최대 규모의 전문가 그룹으로 신한은행 오건영 팀장이 단장을, 신한투자증권 신도섭 수석이 부단장을 맡고 있다.

또한 세무 및 법률 자문은 전담팀 소속의 세무사와 변호사를 통해 상시 지원하고 있으며 연계된 외부 제휴업체(세무/회계/법률/노무)를 통해 상속, 증여, 가족 신탁·법인 설립 등 고객의 자산을 다음 세대에 원활하게 이전할 수 있도록 하는 업무도 수행하고 있다.