전문가 일임형 연금저축… “풍부한 운용 경험 강점”

신한투자증권

크게보기

신한투자증권의 연금저축계좌 일임 서비스인 ‘신한 개인연금랩’. 신한투자증권 제공

신한투자증권은 연금저축계좌에서 다양한 펀드를 활용해 글로벌 자산에 분산 투자하는 ‘신한 개인연금랩’ 서비스를 내놨다. 신한 개인연금랩 서비스는 연금저축계좌에 납입된 투자금을 체계적이고 장기적인 관점에서 관리받을 수 있는 랩어카운트 서비스다.

신한 개인연금랩은 개인연금을 통한 노후 자산 확보라는 연금저축계좌의 취지에 맞게 장기적인 관점의 수익을 추구한다. 또 상관관계가 낮은 자산을 조합해 변동성을 낮추고 안정적인 수익을 내는 자산배분 전략이 핵심이다.

신한 개인연금랩은 정기적인 리밸런싱을 통해 시장 상황에 맞는 적합한 포트폴리오를 지속적으로 업데이트하는 전략도 취하고 있다. 특히 리서치본부, 포트폴리오 및 상품 전문 부서, 랩운용부로 이뤄진 전문 부서들 간 협업을 통해 투자 대상 유니버스와 투자 펀드를 종합적으로 분석한다. 이를 통해 단기 시장분석과 장기 시장분석을 통한 기간별 최적의 포트폴리오를 제공한다. 500개 이상의 전체 펀드 리스트 중 각 펀드의 운용 규모 및 보수, 현재 시황에 적합한 보유 종목 여부, 위험 조정 성과 등을 종합적으로 분석해 최종 5∼10개 정도의 펀드에 투자하고 있다.

신한 개인연금랩 운용 인력들은 자산배분 랩 운용 경험이 풍부하다는 점이 강점으로 꼽힌다. 예컨대 신한투자증권의 대표 자산배분 랩인 ‘미래설계랩’을 2014년 출시해 10년 이상 꾸준한 수익률을 기록하며 성공적으로 운용한 바 있다. 운용 규모 300억 원, 운용 계좌 수 1000개 이상 되는 자산배분 랩을 다년간 운영하며 노하우를 축적했다.

신한 개인연금랩 서비스의 최소 가입 금액은 50만 원 이상이며 10만 원 이상 추가 입금이 가능하다. 신한투자증권 각 지점 및 모바일(신한 SOL증권 앱)을 통해 가입할 수 있다. 또한 타 보험사의 연금저축보험이나 타 증권사 연금저축펀드 역시 모바일로 손쉽게 이관이 가능하다.

별도의 랩 운용에 따른 일임보수는 발생하지 않지만 투자하는 펀드의 보수 및 제세금은 가입자 부담이다. 해당 랩 서비스는 고객 계좌별로 운용, 관리되는 투자 일임계약으로 투자자는 신한투자증권에서 해당 서비스에 대해 충분한 설명을 받을 권리가 있다. 자산 가격 변동 등에 따라 투자 원금의 손실(0∼100%)이 발생할 수 있으며 그 손실은 투자자에게 귀속된다.

서비스에 대한 자세한 사항은 가까운 신한투자증권 영업점과 홈페이지 또는 고객지원센터를 통해 확인할 수 있다.