금리와 경제성장률은 낮아지고, 고령화는 급속하게 진행되면서 최근에는 자산배분형 금융 상품이 주목을 받고 있다. 위험을 최대한 분산시켜 안정적으로 자산을 운용하면서 수익률은 시중은행 금리보다 조금이라도 더 높여야 노후 대비가 가능하기 때문이다.
신한금융투자에서 판매하는 ‘오페라 2.0’은 이 같은 목적에 부합하도록 자산 배분에 초점을 둔 투자 상품이다. 포트폴리오는 상장지수펀드(ETF)를 기본으로 국내외 주식과 채권, 원자재 같은 대안자산이 다양하게 구성돼 있다. 증시가 상승하면 ETF와 주식 비중을 늘려 수익률을 끌어올리고 하락장에는 대안자산 투자 등을 활용해 손실을 줄이는 방법을 활용한다.
상품 내에서도 투자 성향에 따라 다양한 선택권을 줬다. 안정성을 최대한 높인 G1형은 시중금리에 추가 수익률을 기대할 수 있고 G2(중위험 중수익), G3(수익추구)형은 G1보다 위험도와 수익률이 높은 상품이다.
회사 측은 “지난해 10월 출시한 이후 현재는 모집금액이 1700억 원을 넘어섰다”며 “투자 성향별로 미리 만들어 놓은 상품군 외에 고객과 상담해 맞춤형 상품을 운용할 수도 있다”고 설명했다. 단, 맞춤형 상품의 경우 최소 가입금액이 5억 원이다.
신한금융투자나 신한은행 영업점에서 증권·은행 통합 계좌를 개설하면 가입할 수 있다. 회사 측은 이달 말까지 ‘오페라 2.0’에 가입한 고객이 신한금융투자의 모바일트레이딩시스템(MTS)으로 주식을 거래할 경우 3개월간 수수료를 받지 않는 이벤트를 진행하고 있다.