AI 데이터 분석해 나에게 꼭 맞는 똑똑한 자산관리

[2023 한국소비자 평가 최고의 브랜드 대상]
맞춤형 자산관리 부문
마이 AI 솔루션(마이쏠)

신한은행의 ‘마이 AI 솔루션(마이쏠)은 맞춤형 자산관리 부문에서 소비자평가 최고의 브랜드로 등극했다.

신한은행은 지난해 3월 금융권 최초로 AI 데이터 분석을 통해 고객 맞춤형 자산관리 서비스를 제공하는 ‘마이 AI 솔루션’을 구축했다.

‘마이쏠’은 AI 데이터 분석 기술을 활용한 고객 선호도 및 거래 성향 예측모형이다. 최적의 고객별 자산 배분 비중을 산출하고, 목돈마련 등 고객의 금융 목표에 적합한 상품을 추천하는 고객 맞춤형 포트폴리오인 ‘MY 포트’를 제공한다.

초개인화 자산관리를 지향하는 ‘MY포트’는 고객별 성향과 목적에 맞는 ‘나만의 포트폴리오’로 예금, 펀드, 대체투자상품 등이 포함된 다양한 상품 조합이 가능한 것이 특징이다. 이를 통해 포트 단위의 상품 추천 및 자산 진단을 통한 재조정 제안 등 고객이 금융 목표를 달성할 수 있도록 차별화된 자산관리를 제공한다.

특히 마이쏠은 포트폴리오 제안에서 더 나아가 고객의 보유자산에 대해 건강도를 진단하고 효과적으로 개선할 수 있도록 알려주는 ‘자산 건강도 진단’ 및 투자 방향성을 제시하는 ‘투자 가이던스’를 신설해 고객 수익률 관리에 집중했다. 자산 건강도 진단을 통해 내 자산의 수익률, 변동성, 유동성 및 보유 상품별 위험 진단이 가능하며, 투자 가이던스는 변화하는 시장 상황에 맞는 펀드 진단 및 투자전략을 제공한다.