“초고액 자산 관리 핵심은 포트폴리오 분석”

삼성증권 프라이빗뱅커 설문조사

삼성증권이 예탁자산 30억 원 이상 고객을 대상으로 하는 초고액 자산가 전담 브랜드 SNI의 프라이빗뱅커(PB) 설문조사 결과를 26일 밝혔다.

삼성증권이 이달 초 SNI PB 100명을 상대로 실시한 설문조사 결과에 따르면 PB들이 가장 크게 느끼는 수요는 ‘고객 포트폴리오 분석’(44%)이었다. 이어 ‘부동산·세무 전문가 컨설팅’(27%), ‘고객 관련 법인 컨설팅’(27%)이 뒤를 이었다. 각 부문 모두 전문가 조언을 제공하는데, 법인 컨설팅은 재무적인 내용과 인사 복지 등 비재무적 내용에 대한 조언도 제공한다.

반면 실시간 주식 및 채권 동향 안내 수요는 2%에 그쳤다. 이는 SNI 고객들의 경우 주식 및 채권 시황에 따른 매매보다는 포트폴리오 관점에서 자신의 자산을 분석하고 관리하려는 경향이 더 크다는 것을 시사한다고 삼성증권 측은 설명했다.

PB들은 1주일 평균 4회 이상의 고객 오프라인 컨설팅을 진행하고 있으며 기본 근로시간 중 절반 이상을 이를 위한 준비에 활용하고 있다고 밝혔다. 이는 금융시장 환경 및 주요 고객층 변화에 따라 오프라인 미팅이 활성화되고 있기 때문이다.

삼성증권은 2010년 SNI를 출범시킨 이래 2020년에는 1000억 원 이상의 자산을 보유한 고객을 대상으로 하는 ‘패밀리 오피스’를 시작했다. 패밀리 오피스는 현재 80개 가문을 대상으로 서비스를 제공 중인데, 전체 예탁 자산 20조 원으로 가문별 평균 예탁자산은 2500억 원에 이른다.